看到一則貼文覺得大家跟業務接洽時真的要滿小心的 國泰人壽被查到有兩起教育訓練文件 都踩到「解舊買新」的監理紅線 金管會查出裡面教業務員 還有銀行通路人員 用解約舊保單、改買新契約的方式去招攬 其中一份簡報還特別強調 預定利率、報酬率跟節稅效果 而且文件都沒按內部規定送審 第一起是高雄區部的案子 2024年間一名營業單位主管用「幸福存摺」的名義 教業務人員透過保單健診主動去跟保戶說明、協助做稅務規劃 但裡面卻有教業務人員 勸保戶解約舊保單、再買新保單的內容 文件也沒送審 第二起發生在銀行保險通路 國泰人壽的人員在2024年9月10日 辦了一場說明會 教銀行通路人員用解約買新的方式招攬 簡報裡把保單報酬率 拿去跟其他金融商品比較 可能會讓消費者誤解 一樣沒送主管審核 金管會認為這兩起案件不是單一個案 顯示國泰人壽內控沒落實 最後依保險法第171條之1第4項開罰180萬元 國泰金代子公司發重大訊息回應 說已檢視流程強化監控機制 國壽也說已完成保戶關懷電訪 確認保戶權益沒受影響 同時已依規定議處相關人員 會全面檢視教育訓練、業務招攬跟文件審核機制 看完覺得有時候業務內鬥或是為了搶客戶 真的都不擇手段... 但影響到客戶權益就不好了 不知道大家在業界有沒有遇過類似的客戶