老客戶要整筆解定存旁邊還有陌生人

上個月遇到一個超過八十歲的老客戶 在我們行放了將近二十年 那天突然說要全部解定存 當時他旁邊跟著一個年輕男生 自稱是姪子、來幫忙跑腿的 我照例詢問款項用途 客戶說是朋友介紹要拿去投資 但當我追問是什麼投資時 客戶卻看了旁邊一眼 含糊地說是「一個朋友的項目」 這時旁邊的年輕人突然插話叫我不用問那麼多 說他叔叔有自己的判斷 我覺得不太對勁表示需要直接跟客戶確認意願 請年輕人先到旁邊等 結果那男生又推託說叔叔聽力不好、他可以幫忙翻譯 客戶也在一旁幫腔說讓他留著 我當下決定請主管過來 主管一到態度很硬地堅持這是例行程序 必須單獨跟客戶確認 那男的態度立刻變得很差 狂碎念說我們在浪費時間 可能氣氛變了最後客戶有些動搖 主動說要先回去想一想 只能說在櫃檯真的要保持敏感度 有時候一個直覺可能就幫老人家保住了守了一輩子的退休金